Skema Ponzi
Table of Contents:
Definisi Skema Ponzi
Skema Ponzi mengacu pada skema investasi penipuan di mana pengembalian dibayarkan kepada investor sebelumnya menggunakan dana dari investor baru, bukan dari keuntungan atau pendapatan yang sah.
Skema tersebut memikat para korban dengan janji pengembalian tinggi dan risiko minimal, mengeksploitasi investasi mereka untuk mempertahankan ilusi profitabilitas.
Karena skema ini bergantung pada masuknya dana baru secara terus-menerus untuk membayar investor sebelumnya, skema ini pasti runtuh ketika perekrutan terhenti atau penarikan melebihi investasi baru, menyebabkan kerugian finansial yang signifikan bagi para peserta.
Apa itu Skema Ponzi?
Skema Ponzi adalah skema investasi curang yang memikat peserta dengan menawarkan pengembalian investasi yang luar biasa tinggi.
Skema beroperasi dengan menggunakan dana dari investor baru untuk membayar pengembalian yang diharapkan kepada peserta sebelumnya, menciptakan fasad profitabilitas.
Selama investasi baru mengalir, skema tersebut tampak berkelanjutan. Namun, kurangnya pendapatan asli pada akhirnya menyebabkan keruntuhan, menyebabkan kerugian finansial yang besar bagi mereka yang terlibat.
Skema ini dinamai Charles Ponzi, yang menjadi terkenal karena mendalangi skema investasi penipuan di awal abad ke-20.
Apa contoh dari Skema Ponzi?
Bernie Madoff
Salah satu skema Ponzi terbesar dalam sejarah, Bernard Madoff menipu investor miliaran dolar dengan menjanjikan pengembalian tinggi yang konsisten. Dia menggunakan uang investor baru untuk membayar investor lama dan mempertahankan ilusi kesuksesan hingga runtuh pada tahun 2008, yang menyebabkan penangkapannya dan hukuman penjara 150 tahun.
Zeek
Skema Ponzi online yang menjanjikan pengembalian tinggi untuk berpartisipasi dalam program periklanan. Investasi baru mendanai pembayaran kepada peserta sebelumnya, tetapi skema tersebut runtuh pada tahun 2012, menyebabkan kerugian bagi investor.
Perusahaan Bursa Efek Charles Ponzi
Skema yang memberi nama skema Ponzi. Charles Ponzi menjanjikan pengembalian 50% dalam 45 hari (atau 100% dalam 90 hari) berdasarkan kupon balasan internasional, yang tidak menguntungkan seperti yang diklaim. Skema itu runtuh pada tahun 1920.
Stanford International Bank Allen Stanford:** Allen Stanford mengoperasikan skema Ponzi yang melibatkan sertifikat deposito palsu, menarik investor dengan janji pengembalian tinggi. Skema tersebut terungkap pada tahun 2009, menghasilkan hukuman penjara 110 tahun untuk Stanford.
Manajemen Arthur Nadel's Scoop
Nadel menjalankan skema Ponzi yang menjanjikan pengembalian yang konsisten kepada investor di dana lindung nilai. Ketika klien meminta penarikan selama krisis keuangan, skema tersebut runtuh pada tahun 2009.
MM Global
Skema Ponzi global yang menggunakan struktur "dana bantuan bersama" yang diakui untuk menarik investor. Itu runtuh di berbagai negara, termasuk Rusia dan Nigeria, menyebabkan kerugian besar bagi para peserta.
Grup Aman Futures
Skema Ponzi yang berbasis di Filipina yang menjanjikan pengembalian tinggi dari perdagangan komoditas yang seharusnya. Itu runtuh pada 2012, menipu ribuan investor.
Enron
Meskipun bukan skema Ponzi tradisional, Enron menggunakan kecurangan akuntansi dan praktik penipuan untuk menggelembungkan harga saham dan laporan keuangannya. Ketika kebenaran terungkap pada tahun 2001, keruntuhan Enron mengakibatkan kerugian finansial yang signifikan bagi investor dan karyawan.
Skema Ponzi mengeksploitasi keinginan investor untuk pengembalian yang tinggi dan kurangnya pemahaman tentang sifatnya yang tidak berkelanjutan. Mereka menunjukkan pentingnya uji tuntas, skeptisisme, dan kesadaran saat mengevaluasi peluang investasi.
